受益所有权寄存器
最新指令的主要焦点是允许公众存取公司及其集中公共登记册实益所有者.不再需要证明合法权益银行有义务报告公共注册信息与实益所有信息之间的差异通过CDD获取
匿名方
新规则的一个特征是它减少支付链匿名方听似直截了当,但在密码货币产品方面,匿名原则居中心位置从对口交换到密码翻转者 监管正试图解决这些问题除具体处理密码外,更新条例还涵盖下列与存储和移动资金有关的领域。
预付卡
预付卡基本匿名,但5AMLD会要求客户进一步注意预付卡应尽职责的阈值从250欧元下降至150欧元
新条例禁止使用欧盟以外发行的预付卡,除非这些卡发放地国对等5AMLD
Virtual/Cryptocurrency Exchanges
4AMLD监管后,密码货币交换器和钱包现在被迫执行同样的AML传统金融机构检查
这些实体必须向各自的金融当局注册,以便在欧盟内开展业务。要求他们执行客户尽职调查、监督行为并报告可疑行为
政治接触者
欧盟成员国被要求发布政治公众人物清单互换使用词“高级外国政治人物”,PEPs被标记为金融机构高风险
PEP状态不表示犯罪行为,5AMLD要求持续监控这些人并更新风险简介变化
高风险第三国
欧洲联盟委员会通过了在反洗钱和反恐筹资框架有缺陷的第三国清单。5AMLD覆盖的银行和其他实体需加强对涉及这些国家的业务的尽职调查,以更有效地识别可疑活动
美术经销商
高值货商如美术公司必须报告可疑活动并按5AMLD对客户进行尽职调查
代理高值货物交易者必须申请对超过10,000欧元的交易进行反洗钱识别检验
