金融犯罪遵从性是一个日益复杂和昂贵的过程,和声誉成本低于意义重大的后果。
它特别具有挑战性的事务在国际上移动,因为金融机构必须跨司法管辖区浏览不同的规定和要求。这让合规的潜在的摩擦,可以防止支付迅速到达目的地——即使消费者越来越期望跨境支付和国内同行一样快。
现在一个协作行业方法,涉及迅速、旨在改善流程的一个重要领域,创建更有效的制裁金融社区筛查。
了解市场的挑战
制裁筛查是必要的金融体系的完整性,但有宽识别系统可以更有效和高效。
银行今天屏幕交易单独检查没有批准的实体,因为每个管理自己的技术和操作,这对整个行业具有显著的成本。这种方法受到审查银行转向即时处理为顾客创造更好的体验。
的引入ISO 20022将提高筛选的效率,提供丰富的交易数据,减少假阳性,但进一步筛选过程可以增强通过减少重复。
其他领域的金融犯罪合规证明什么是可能的,当行业合作数据,平台和效用概念——一些例子被荷兰事务监控,项目宇宙在新加坡和澳大利亚Fintel联盟。
探索一个集中筛选模型
在2020年,一项是与一群协调银行看机会减少摩擦的制裁。几个工作流,最转型建议相关的潜在创造一个集中筛选模型。
整个2021年,潜在的集中筛选模型的优缺点进行评估的结论迅速能给行业带来更大的价值讨论作为合作伙伴,而不是作为召集人。
广泛的市场分析和后一段时间的尽职调查与各种合作伙伴决定合作伙伴与全球筛选服务(GSS),新成立的实体创建行业提供一个集中的支持制裁筛选过滤利用最新的人工智能和机器学习技术。
他们的支持和专业知识提供以社区为基础的合规服务意味着我们处于强势地位将这种转型的方法筛选市场,造福整个金融界。
“中央GSS模式有潜力成为转型的筛选效率和有效性,和产业层次支持GSS有显著成功的机会是非常激动人心的行业,”评论金融犯罪合规策略主管马特•霍布斯迅速。
迅速将与GSS合作解决方案设计,提供专业安全与隐私数据,连同一些sanctions-specific rfi的支持和保证。
“我们高兴与迅速行动,”评论汤姆Scampion, GSS的首席执行官。“他们的支持和专业知识提供以社区为基础的合规服务意味着我们处于强势地位将这种转型的方法筛选市场,造福整个金融界。”
支持整个行业
GSS的建立是一个中央集权的筛查服务支持斯威夫特的战略方向为银行提供一个比现在更有效和高效的服务,在此过程中减少摩擦,使更多的无缝,straight-though事务。
GSS将补充斯威夫特的电流事务筛查服务(TSS),确保继续支持整个社区,无论大小和地理位置。
“迅速和GSS都寻求消除摩擦,以启用即时跨境交易。很明显,一个协作方法制裁筛查将造福整个社区,”霍布斯总结道。
