汇丰银行是如何简化其KYC和AML检查

汇丰银行见面

汇丰控股有限公司的母公司汇丰银行,总部设在伦敦。汇丰是全球客户在64个国家和地区从办公室在欧洲,亚洲,北美,拉丁美洲,中东和北非。拥有2.956万亿美元资产的2020年9月30日,汇丰银行是世界上最大的银行和金融服务组织。

遵守什么规则在全球范围内

Owczarzy和他的团队专门从事全球了解你的客户什么汇丰的业务。他们不仅负责KYC实用程序的实现,但也执行“反向KYC”——解决第三方KYC要求汇丰数据。巴蒂亚的团队是中间的一部分办公室,负责公司新员工培训和支持。成立于2016年,这些团队越来越认识到更具挑战性的出现要求相关个人数据共享的实体的高管和董事会成员。的支持斯威夫特KYC注册表,汇丰能够自动照顾标准问题关注释放时间在更复杂的查询。

汇丰银行的全球影响力看到银行在多个司法管辖区进行操作。要做到这一点,团队必须确保所有适用法律的要求得以满足,复杂性,可以手动棘手的导航。幸运的是,自2015年以来,汇丰银行(HSBC)的支持KYC斯威夫特的注册表至少其中一些自动化流程。经常面临时间压力为客户兑现期限,KYC注册帮助降低运营负担银行和客户端时整理数据并确保它是最新的。

回到2015年,当汇丰银行开始主动使用服务,交易对手的注册编号个位数。今天他们每年消费KYC成千上万的概要文件。”,我们可以使用什么资料,我们能够利用95%的信息,”巴蒂亚说。”与KYC注册我们能够更快地完成尽职调查明显,经常没有任何形式的推广。这只是突显出KYC的使用注册表支持客户和银行,以及广泛的采用是多么的重要。”

汇丰银行还建立了一个API(应用程序编程接口)KYC注册表自动提取的信息平台。它可以帮助团队识别任何材料文档的变化可能引发KYC风险需要更新。

汇丰银行也与企业密切合作。通过组织圆桌会议,将企业客户与解决方案,速度银行旨在减轻开放式的问题他们可能的过程。他们的许多客户已经被风KYC的注册表,导致增加兴趣。“这是伟大的时机引入KYC注册中心以推动行业,“Owczarzy说。

与合规分析KYC“反向”

银行集中团队负责扭转什么,解决第三方要求汇丰银行。在这一过程中,这支球队面临挑战时采购管理的某些数据类型在不同的格式。汇丰银行(HSBC),这就是斯威夫特合规分析出现的原因。

“合规分析有助于我们双边关系的中心团队获得进一步的细节与另一个第三方银行,“Owczarzy说。“利用这些数据我们能关闭外部请求或者我们可以使用它作为一个指针进行进一步分析内部是否需要更详细的信息。”

汇丰银行(HSBC)同时使用三个不同的快速工具来优化他们的过程的鲁棒性和效率:观察分析,KYC注册表和遵从性分析。观察分析允许汇丰快速验证请求方之间的关系和有关汇丰银行实体。KYC注册表是一个平台,银行主动KYC上传一组全面的或AML数据代表汇丰银行的分支银行。KYC任何外部请求数据被发送到注册表访问之前授予消费。

KYC合规分析需要到下一个水平,关注细节,特有“查询”。它提供了一个观察事务流来确认是否有代理银行各方之间的关系开始,然后在必要时提供进一步的细节。这结合内部输入帮助汇丰回答特定的问题。“合规分析是信息的捷径,否则不会在我们的指尖”,Owczarzy说。“这可以为我们节省时间响应请求。例如,如果我们收到一个请求一个关系没有这样的活动,我们不需要做进一步调查,但可以让请求者知道自己的问题不适用。”

汇丰银行,Owczarzy总结道,“执行反向KYC合规分析帮助我们简化过程的一个重要组成部分,使我们能够关注新的挑战和其他行业的需求。”