动摇了一波又一波的监管和合规要求,金融犯罪的义务比以往任何时候都更复杂。迅速回应通过开发一个广泛的制裁,组合KYC AML和欺诈预防解决方案。
金融机构会遵守国际制裁和反洗钱(AML)几十年的要求。和事件在过去的几年中增加反恐融资(CTF),与网络攻击威胁的增加和欺诈行为。金融危机强化监管关注银行削减利润率,以及整体的合规成本上升和利润shrank-there越来越要求更standards-driven协作方法。雷竞技手机版app
采取股票
动摇了一波又一波的监管和合规要求,金融犯罪的义务比现在更复杂——而现在携带代理银行的主要成本和效率的影响关系。首席执行官认为这是业务增长的最大威胁。
我们也看到支付景观的变化,与主要市场基础设施改革,更复杂的客户需求和新技术。和合规团队正面临越来越大的压力,以确保企业保持竞争力的同时保持兼容。
新的挑战和机遇
当我们走向在一个实时的世界,AML,KYC(了解你的客户)和制裁合规将变得更具挑战性。遵从性和网络安全正成为内在联系,网络犯罪从个人账户欺诈institutional-payments欺诈。高质量的数据和分析也成为银行必须提高效率,确保更大的透明度。
需要不会过时的合规流程和适当的反应更有效地发展的风险支付景观是合规专业重要。同时,他们想要化解欺诈威胁和使用新技术来帮助企业茁壮成长。
在合规斯威夫特的进化的作用
作为一个行业合作,迅速果断的行动来回应市场需要通过开发一个广泛的制裁,组合了解你的客户什么,AML(事务监控和分析)和反作弊的解决方案。它没有停止。利用行业定义的标准,一个共同的基础设施和共享成本,与客户密切合雷竞技手机版app作,我们正在扩大我们的解决方案组合帮助成员解决发展的监管要求,同时增加他们的合规项目的有效性和效率。雷竞技电竞专家
有超过40年的经验使银行社会交易安全,标准化的金融信息,迅速处于独特的地位提供金融犯罪合规团队与相关、简单易用和托管解决方案。这允许银行保持敏捷,保持更新系统和流程,并准备好监管审查。
一个健壮的组合
在2012年,我们推出了两个sanctions-compliance服务,提供价值不同的金融机构,从很小到非常大。现在900多个机构的信任制裁筛选对于简单的,划算的交易筛选。
同时,在测试和验证自己的过滤器,我们意识到更大的机构需要工具来测试他们自己的过滤器,我们开发和推出制裁测试。这为世界上最大的金融机构提供保证其安装筛选解决方案有效地运作并提供主要的效率提升。我们还扩大制裁筛选处理更大的交易量on-Swift和off-Swift事务。这为名字筛选铺平了道路,它提供了快速、准确的检测单名称通过网上查找和整个数据库5000万记录完全托管的云迅速。
作为我们的制裁方案获得牵引力,我们开始着手处理数据分析和KYC合规。快速数据标准化,全球和包含独特的见解。打开其丰富有助于银行目标遵从性活动降低成本和风险。一百家主要银行,代表超过一半的快速消息流量,现在使用遵从性分析利用他们的快速数据更有效的制裁,什么水平,AML和反恐融资(CTF)项目。最近,我们推出了记者监控一个新模块,满足监管要求洗钱的检测。
虽然制裁和AML合规事务数据是至关重要的,客户数据在客户尽职调查和起着至关重要的作用KYC合规。迅速超过7000成员从事代理银行活动,和这些机构有130万多的相互关系。这是一个自然的机会我们使用40多年的专业知识在安全、标准和协作来帮助我们的会员省钱。雷竞技手机版app在2014年末,我们推出了KYC注册表——安全的在线平台KYC银行存储信息和交换他们的对手。
目前,超过5100家银行,代表超过80%的快速交通,使用KYC注册表,它可以帮助用户更好地管理风险和降低成本和精力有关记者尽职合规。随着今年KYC注册扩展到其他领域,用户的数量将大幅上升。
当我们交付制裁,KYC和分析解决方案,抬头的另一个挑战:网络犯罪。为了应对高调后台窃听事件,我们已经加强了我们已经健壮的安全规定,并帮助我们的会员做同样的事情。在去年年底,我们推出了付款控制欺诈防范和检测的,一个新的解决方案,这是我们不可分割的一部分客户安全计划。付款控制帮助客户监控和保护其核心支付,通过标记和响应快速,可疑的交易效率。在攻击的事件,银行需要单独控制检查,停止支付,这网络解决方案提供。这是一个重大的发展和国防的主要来源为客户。
展望未来
随着银行适应满足全球数字经济的挑战,需要健全的合规实践和反作弊计划比以往任何时候都重要。我们经过验证的解决方案,开发的与我们的客户紧密合作,应对行业挑战。
迅速改变的跨境支付斯威夫特GPI并帮助记者银行加速和简化其业务的各个方面,包括合规。增加的速度和数量支付生成新的金融犯罪威胁我们相信这些共享,非竞争性challengesare最好通过常见,共享方法。
实现我们的即时、托管(云)实用工具解决方案降低了信息技术(IT)成本,速度解决方案部署,减少依赖费时,效率低下和潜在风险的手动过程,同时降低成本和实现世界级的安全。雷竞技电竞专家我们的解决方案也允许企业标准化合规流程没有安装昂贵的硬件或软件,使他们能够迅速使用全局数据获得独特的见解和更好的有针对性的合规活动。
我们的标志吗?这些数字说明了一切。在2018年,超过950个新客户加入了迅速的金融犯罪合规用户社区,斯威夫特是现在全球服务超过6400的客户。
我们仍在强劲增长,期待与我们的社区合作,使金融机构能够继续做生意安全,安全,有效。
文章首先发表在2019年3月19日国际银行家。
