最近引入的第五AML指令,注册中心将发挥更重要的作用比以往任何时候都在打击金融犯罪。主管在这篇文章中,Marie-Charlotte Henseval KYC解决方案,解释了如何访问结构化数据的能力通过公共和私有注册中心系统KYC检查合规的基石。
作为罪犯使用复杂的公司所有权结构来掩盖自己的真实身份,我们正在见证公共注册中心的使用最终实益拥有权(UBO)信息。UBO注册中心,首先建立了第四AML指令,只提供给政府机构和那些可以展示一个“合法权益”的话题。
现在,5日反洗钱指令(5 amld),介绍了2020年1月,旨在进一步提高可访问性。公众将能够访问新的“开放注册”,将提供名字,月和年出生,国籍、住所和所有者权益的任何个人谁拥有超过25%的EU-incorporated公司。
5 amld是什么?
援助透明度在实益拥有权识别、5 amld介绍:
- 更广泛的访问每个成员国的国家注册公司的实益拥有权的信息。
- 成员国之间的联系国家实益拥有权寄存器在欧盟层面。
- 要求成员国建立中央注册中心(或电子数据检索机制),它允许识别的自然和法人持有或控制的银行账户,付款账户或保藏的由信贷机构持有。
- 会员国的要求,以确保所有居民表达信托(不管他们的税收影响)和一些非欧盟居民信任在相关国家信托登记注册。
银行需要报告差异
这些变化将意味着银行需要适应他们的流程能够验证和收集证据有关中央实益拥有权注册表。银行将会报告之间的差异信息公开访问的寄存器是什么。然而,这仅仅是开始时需要加载新的关系后,规定2020年1月生效。
数据收集是一场马拉松,不是短跑
我们开始建设KYC斯威夫特的注册表在2015年应对需要提供一个安全的和结构化的方法记者银行交换什么信息对彼此。在2019年,我们扩大了注册公司的社区这样他们就可以同样受益于一个共同的平台与银行合作伙伴分享他们的什么信息。
我们一直在寻找方法我们可以帮助银行社区解决的挑战UBO识别和验证。因此,扩大公众的可访问性UBO注册欧盟成员国是一个受欢迎的举动。然而,就像任何数据收集运动,它是一场马拉松而不是短跑冲刺,需要时间为每个成员国构建健壮的注册中心。
识别机会更大的效率
银行将寻求迅速帮助他们减少人工检查的体积,节省时间。我们预料我们会与银行社区合作,探索如何KYC斯威夫特的注册表可以互操作UBO注册帮助自动化过程的交叉引用。
期待更大的协调在注册中心
KYC斯威夫特的注册表提供了一个全球基线,通过参与银行和企业,使机构交流什么信息在一个标准化的方法。需要被应用到公共一致的雷竞技手机版app标准UBO注册,但这需要进一步的欧盟成员国之间的合作。
我们看到公共注册中心和私有注册中心之间的互连,等KYC斯威夫特的注册表一步能更好的协调UBO数据处理,实现更加一致的数据的一种强有力的方法来支持打击金融犯罪。
