什么是BIC代码?
BIC是国际ISO标准ISO 9362。本标准规定了金融和非金融机构通用标识码即业务标识码(BIC)的要素和结构,这些机构需要这种国际标识符以促进信息的自动化处理。
有两种类型:可以访问Swift网络的Connected bic和不能访问且仅供参考的non-connected bic。
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概述及结构
BIC用于寻址消息、路由业务事务和识别业务方。
Swift作为ISO注册机构发布bic。BIC被用于金融交易、客户和对手方数据库、合规文件和许多其他领域,但并非所有BIC都连接到银行和其他机构用于金融信息传递的Swift网络。根据定义,未连接的bic没有通过Swift网络连接和交换消息的权利或授权。
的ISO 9362标准可从ISO网站www.iso.org获得。
BIC是一个8个字符的代码,定义为“业务方标识符”,由业务方前缀(4个字母数字)、ISO 3166-1中定义的国家代码(2个字母数字)和业务方后缀(2个字母数字)组成。
分支标识符是一个3个字符的可选元素,可以补充8个字符的BIC,用于标识同一业务方的特定位置、部门、服务或单位。
BIC政策和数据记录
的BIC政策文件为Swift用户使用bic提供了具体的指导方针,特别是作为Swift消息服务中的标识符和地址。
BIC数据记录描述附加到每个BIC的引用数据属性。
- 法定全称
- 注册地址
- 地位:金融机构或非金融机构
- 记录的出版日期
- 记录最后一次更新的日期
- 记录的届满日期(如适用)
- 记录是否自行维护的指示
BIC申请人对新BIC注册时提交的数据的准确性和完整性负责。现有BIC所有人须负责其BIC所附资料的正确性。
为保持最高质量的BIC数据记录,BIC所有者必须至少每年一次确认其BIC所附数据的准确性,或将任何变化通知Swift。
BIC登记
BIC注册程序文件概述了根据ISO 9362发布的BIC的注册、发布和维护程序。
它描述了参与BIC注册、出版和维护的不同利益相关者的核心作用和责任。
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