客户尽职调查(CDD)是什么?

客户尽职调查是金融机构使用的流程来收集和评估关于客户或潜在客户的相关信息。

它旨在发现任何潜在风险的金融机构做生意与特定的组织或个人通过分析从各种来源的信息。这些包括:

• 客户自己,他们需要提供某些信息与金融机构为了做生意
• 制裁名单由政府或地区
• 公共数据源,如公司上市
• 从第三方私人数据源

客户尽职调查是会议的重要组成部分知道你的客户什么雷竞技手机版app标准。很大程度上取决与这些国家或市场市场。

广泛的尽职调查需要收集的信息

基本的客户尽职调查包括收集信息:

• 客户的身份——从他们的公司地址的名字个别高管
• 客户从事的活动和其所在的市场
• 客户做业务的其他实体
• 客户的风险状况,他们如何能够参与活动,使金融机构的风险

为什么客户尽职调查重要金融行业吗?

有很多原因为什么金融机构客户尽职调查和提交时间和精力去了解他们的客户:

• 确保组织仍然符合法律法规的地区或市场操作
• 确保客户真的是他们说他们是谁
• 来防范欺诈活动,如身份欺诈或模拟
• 因此,金融机构可以协助执法

一个基于风险的方法

许多国际什么标准雷竞技手机版app要求金融机构基于风险的方法对客户尽职调查。这意味着那些潜在的客户带来更高的风险将受到增强尽职调查流程。不同水平的尽职调查将应用根据客户与银行的关系的性质和他们的风险。

客户尽职调查旨在缓解的主要风险包括:

• 洗钱
• 恐怖主义融资
• 欺诈
• 制裁破坏

尽职调查不仅仅是新客户

客户尽职调查就不算完整。它继续即使新客户与金融机构出现。这是因为客户的活动可能会发生变化,进而影响他们的风险。

金融机构也监视和分析顾客的交易的一部分尽职调查过程。

客户尽职调查对于银行来说是一个昂贵的运动,因为他们需要采用团队的客户,调查假阳性,进行手动检查。斯威夫特的投资组合构建的基于云的解决方案已经帮助减少行政负担在尽职调查过程。

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