代理银行的AML的挑战

低效的系统和流程

AML警戒调查往往是高度手册,和交易监测系统——通常最初设计为零售银行业务,而不是代理银行,每月可以产生成千上万的警告。这些通常会超过90%的假阳性,导致高成本和非法交易的风险将会错过。

越来越多的成本

整个行业,银行合规违反集体被数亿美元的罚款。高成本也参与维持AML合规体系和流程:WealthInsight AML监测预测,银行将花费80亿美元在2017年。

间接的结构

一些国内和地区银行使用间接的结构,使他们能够作为小银行的聚合器。这些结构可能涉及下游清算或嵌套关系,使记者银行很难有效地监控付款活动。

信息共享

这并不总是容易银行跨境信息共享,或从政府那里获得反馈的SARs。合作是关键,如果金融机构共享信息,更清楚地理解执法的重点。