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    KYC越来越严格的整个金融行业,甚至是驾驶业务决策。但什么是关键过程,使金融机构能够知道他们的客户,保持兼容,丰富银行经验的企业客户吗?

    表的内容

    什么水平,或“了解你的客户”,是一组过程,允许银行和其他金融机构确认的组织和个人的身份与他们做生意,并确保这些实体是合法行为。

    KYC有效保护公司从经营组织和个人参与非法活动,如洗钱,恐怖主义融资或腐败。它还允许金融机构更好地理解客户的业务,这对于金融机构可以提供宝贵的见解。

    资源
    白皮书:解决什么难题
    KYC过程
    KYC的意义

    KYC为什么如此重要?

    为了打击非法活动用金融行业移动或隐藏的钱,世界各地的政府和中央银行已经汇出并达到的增长什么水平政策、创造新的或扩展现有法规涵盖几乎所有的全球金融生态系统的一部分。

    增加关注什么是部分由于在当今世界越来越流行的金融犯罪。但是,它也反映了越来越多的金融机构之间的联系和公司企业的各个国家和地区。

    在这些连接,比以往任何时候都更多的价值世界各地的每一天,让它更难以阻止,防止非法金融活动。监管机构调整和加强KYC检查保持同步。

    案例研究:法国巴黎银行(BNP Paribas)和巴斯夫(BASF)

    法国巴黎银行(BNP Paribas)和巴斯夫是如何优化KYC信息收集过程

    传统的什么流程

    金融机构开始KYC过程通过询问客户提供一系列的对他们的业务操作和个人基本信息。它包括公司董事的姓名、企业地址、国民保险或社会安全号码,公司数字,等等。这些信息补充从开放来源与公开信息实体,如姓名和地址、登记号码,证券交易所上市和年度报告。

    KYC KYC过程和检查
    KYC过程

    KYC信息相比,然后列出的个人和组织的政府和执法机构。列表有许多不同的目的:

    • 识别个人涉嫌参与犯罪活动
    • 对细节的公司或个人属于管辖权的国际制裁
    • 提供情报公司或个人涉嫌参与贿赂或洗钱
    • 识别有政治风险的人(pep)

    一个基于风险的方法

    KYC比较后收集到的信息与相关列表,金融机构将决定他们是否能做业务的实体。如果他们通过必要的检查,将实体的风险评级,根据他们的未来可能通过什么检查。

    上面一个实体的风险评级是由金融机构一个阈值集,更大程度的审查是必要的。这就是所谓的增强的尽职调查(EDD)。

    危险因素包括:

    • 公司总部设在一个认可的领土或一个国家,已被确认为拥有高水平的腐败、洗钱和恐怖主义融资
    • 公司的董事或高管,有政治风险的人(pep)
    • 法人在公司文件命名,也是主要的最终受益人的主人公司的
    • 许多客户的客户被非居民客户运营的国家中
    • 公司总部在中国认定为没有足够的AML或反恐系统。
    • 客户的业务主要是(现金

    KYC注册中心的崛起

    KYC完成检查所有客户金融机构和实体将昂贵的负担。更重要的是,KYC检查需要完成一次又一次地为公司细节,法规和检查的类型随时间而变化。这意味着,金融机构必须联系他们的客户经常要求什么信息。

    由客户负担是共享的,他们必须对每个请求KYC信息或延迟他们的交易风险。特别是全球和multi-banked企业谁能收到大量的个人KYC请求从每个不同的银行,他们的业务关系。

    KYC过程
    KYC过程

    KYC中央注册中心的想法最近承诺要解决这个头痛的金融机构和他们的客户。KYC注册表是一个中央存储库存储KYC并保持最新的必要的信息业务,金融机构可以登录和使用在任何时候他们需要的信息。

    注册表,如斯威夫特KYC的注册表允许标准化KYC几乎所有信息的交换,因此能大大减少的负担KYC过程在金融机构和企业客户。

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