如何利用支付数据和分析来减轻合规风险

知道谁是发送和接收钱在打击金融犯罪至关重要

国际银行社区团结在打击洗钱,恐怖分子融资和网络欺诈。随着跨境支付移动实时金融犯罪合规将变得更具挑战性。

与此同时,支付数据量呈几何级数增长。这些数据集缺乏标准化,通常分布在多个系统和子公司,并在多种格式交付。

获得准确的见解付款数据仍然是一个关键合规必须帮助避免经济损失和名誉损失。

金融机构重整政策、数据和系统来支持新的支付标准雷竞技手机版app

的Wolfsberg集团的指导支付信息标准一直在重要国际payment雷竞技手机版apptransparency增强。

然而,全部采用需要金融机构(FIs)调整政策,数据和系统这些新的需求和/或促进加强市场基础设施的发展。遗留支付基础设施可能会限制的信息量,可以包含在付款由于缺乏足够的领域空间。

全面实施ISO 20022雷竞技手机版app标准支持解决这些限制。

解决这些需求并非易事

有无数的挑战因素,包括系统的复杂性,传统的基础设施,缺乏标准,整个支付链丢失数据的可能性。雷竞技手机版app

支付链可以跨越多个交易对手和分支机构在全球范围内,这意味着风险尚不清楚。

下面的步骤可以帮助你更好的应对这些挑战,积极寻求新的方式来降低风险。

1。大局付款活动

支付所有消息数据的获得一个完整的视图和与贸易相关的消息在树枝和记者是全球风险识别和量化的关键在你的机构的交易活动。

从你的内部网络覆盖数据的消息数据快速网络提供了独特的见解不损失数据隐私和安全的支付流。

2。监测不同寻常的行为

FIs通常了解他们是谁收到付款,但难以确定的其他银行坐在事务。

监控支付交通在整个网络的能力意味着你可以主动发现潜在的风险和确保你的风险的政策被跟踪整个网络。

这些见解可以用于手动审查正在进行的一部分AML /钢管反洗钱操作流程。

3所示。提高付款数据质量通过识别缺陷和盲点

加强监管关注的发起者和受益人信息,支付数据质量需要不断的评估。

这将帮助您识别问题并采取正确的行动,需要确保您支付符合相关数据质量标准。雷竞技手机版app

证据从一个独立的来源可以使您与交易对手讨论这个话题,在适当的时候。

4所示。加快决策的最新分析

从头开始构建一个健壮的分析项目交付需要的见解可以是一个昂贵和耗时的运动。

考虑建筑的投资回报率的工具和内部功能和采用专门的分析工具,您可以配置根据您的风险偏好和报告要求。

5。社区的方法来解决这些挑战

合规团队不断受到意想不到的成本影响部门的效率。随着监管环境的发展,更关键的是利用正确的数据和技术最好的基于风险的决策。

斯威夫特是工作与整个社会的扩大分析投资组合来帮助你应对这些挑战。雷竞技电竞专家我们的解决方案提供广泛深入付款数据质量在您的网络和交易流,这样你就可以监控和处理金融犯罪风险定位精度。

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