客户应尽职责是什么

客户尽职调查即金融机构收集评价客户或潜在客户相关信息的过程

其目的是分析各种来源的信息,发现金融机构与特定组织或个人做生意的潜在风险。其中包括:

• 客户自身需要提供某些信息才能与金融机构做生意
• 制裁清单由政府或地区发布
• 公共数据源,如公司挂牌
• 第三方私有数据源

客户尽职调查是会议的一个主要部分了解客户雷竞技手机版app标准国与国或市间差异极大

需要收集广泛的尽责信息

客户基本尽职调查包括收集下列信息:

• 客户身份-从公司地址到个人执行官名
• 客户所从事的活动及其运营市场
• 与客户做生意的其他实体
• 客户风险简介-他们参与使金融机构面临风险的活动的可能性

客户尽责对金融业何以重要

金融机构为客户尽责并投入时间和努力以“了解客户”原因多多:

• 保证组织继续遵守区域或市场法规
• 帮助确定客户真像他们说的那样
• 面向防伪活动如身份欺诈或冒名顶替
• 以便金融机构能帮助执法

基于风险方法

多国际雷竞技手机版appKYC标准要求金融机构对客户尽职调查采取基于风险方法即潜在风险较高的客户将接受强化尽职调查程序视客户与银行关系的性质及其风险简介而定,将适用不同程度的尽职调查

客户尽职的主要风险包括:

• 洗钱
• 资助恐怖主义
• 欺诈
• 制裁破解

克尽职责并不只是新客户

客户尽责从不完全甚至在新客户加入金融机构后它仍继续使用这是因为客户活动可能改变,转而影响风险简介

金融机构还监控分析客户交易克尽职责进程.

客户尽职调查对银行来说代价高昂,因为它们需要使用团队到机上客户,调查假阳性并进行人工检查。Swift基于云解决方案组合帮助减少全过程的行政负担

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