支付风险管理工具

近些年来网络威胁日益复杂要求所有金融机构重新评价支付环境的安全保护面对这些挑战 Swift开发支付控制服务满足实时解决方案需求

支付控制服务使签名机构能够安全、网络内和交付前筛选寄送支付指令,以便检测非法或异常消息流用户定义自己的监控策略,控制参数以便能够及时检测和预防失保或非特征性并因此可能高风险转移请求允许消息阻塞或当检测到可疑支付时生成报警

支付控制服务设计为与现有业务、守规操作过程无缝整合

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每日验证报告作为支付控制工具箱的一部分设计,通过每日概述支付消息活动补充用户现有的欺诈控制这些报告为验证交易活动和检测异常模式提供了独立手段,从而提高识别可能的欺诈图谋的能力,并增加撤销欺诈转移的可能性。

基于Swift记录用户前24个月的支付事务每日验证报表包括:

• 活动报表使机构能够按电文类型、货币、国和对应方(发件人、寄件人、接收人和受益银行)看到日总支付量和值和单最高交易值
• 风险报告集中审查大笔或异常支付流和付款方新组合-允许异常发送者、目的地和模式快速易识别

报表通过单独的通道(Swift网站受限用户段)向用户支付和守法团队提供网际访问确保用户能独立访问单信道源信息, 即使自身系统或操作人员失密并混淆本地存储记录

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