今天风险相关制裁

制裁筛查为金融机构是一个至关重要的过程,以确保遵守法规,防止洗钱,恐怖分子融资以及其他非法活动。

过程有助于保护名誉,防止经济损失,加强全球金融体系的整体完整性。

制裁筛查继续发展和监管要求越来越严格,新的制裁制度和法规定期推出。

这可以为组织创建合规重大挑战,尤其是那些在多个司法管辖区进行操作。

缺乏标准化列表

制裁名单和法规可以改变不同管辖。制裁名单由不同的政府和机构编制和维护,并没有统一的标准内容或格式。这种标准化的缺乏会使金融机构很难准确、有效地检测认可的单位和个人。

制裁名单的复杂性也可以构成挑战。制裁名单是不断变化的,金融机构需要确保他们的筛选系统是最新的和可以处理这些列表的复杂的性质。

2022年,外国资产控制办公室、欧盟、联合国和HMT更新了列表超过300次(数据来源:斯威夫特LMS)。这至少代表一个改变每一个工作日,需要重大投资在技术和资源,确保筛选过程是准确的和有效的。

速度的事务

更快的支付系统启用事务几乎瞬间完成,这意味着制裁筛查也必须做的瞬间,以防止任何禁止事务正在处理。这可能是一个重要的金融机构面临的挑战,因为他们需要确保他们拥有必要的技术和基础设施进行快速、有效的筛选。

每4年交易量增长200% *。与更快的支付系统,正在处理的事务数可以显著增加,这使得它更加难以识别和标志禁止交易。体积的增加事务也可以给组织带来重大挑战,包括需要减少误报的风险。这是一个真正的挑战69%的金融机构经历了自2020年大流行的增加警报。

整体金融机构需要确保他们的制裁筛查系统可以处理事务不牺牲精度或体积的增加速度。

引入ISO 20022消息标准提供了许多好处例如它提供了一个一致的和标准化的雷竞技手机版app金融消息格式,可以提高数据的质量和准确性用于筛选的制裁。最终这有助于减少假阳性和最小化风险缺少真正的打击。然而ISO 20022标准在制裁筛选雷竞技手机版app行业也带来了一些挑战,也与数据质量在制裁筛查ISO 20022的成功取决于使用的数据的质量。

低质量的数据会导致更多的假阳性,假阴性,错过了合规的机会。组织需要确保他们有准确、完整和最新的数据来做出明智的决定,避免合规问题。

制裁筛查可以资源密集型,需要大量投资在技术、人员、和培训。许多组织,尤其是小公司,可能难以分配足够的资源来确保有效的制裁筛查。70%的合规成本是由于人员和人工干预。并根据MarketMarket报道,全球制裁筛选市场预计将在2025年达到101.5亿美元,高于71.5亿年的2020美元。