金融犯罪实时世界

期望金融机构遵守国际制裁反洗钱局数十年需求过去几年中发生的事件加联了反恐怖融资问题,同时网络攻击和欺诈威胁日益增加。雷竞技手机版app金融危机突出监管对银行的关注,同时减短利润幅度,并-随着总体守法成本上升和边际下降-人们日益呼吁采取更多标准驱动协作方法。

盘点

金融犯罪义务比以往更加复杂-并给代理银行关系带来重大成本和效率问题首席执行官视之为企业增长的最大威胁

支付环境也在变化 市场-基础设施大修 客户需求复杂化 新技术守法团队正面临越来越大的压力,以确保企业保持竞争力并守法

新挑战与机遇

正向前行实时世界守法,AML,KYC(了解客户)并制裁守法将变得更加挑战性守法网络和网络安全正变得密不可分,因为网上犯罪从个人账户欺诈向个人账户欺诈转移机构支付欺诈.高质量数据分析银行也正成为提高效率和确保更大透明度的必备条件

未来防守法进程并更有效地对不断变化的支付环境风险作出适当响应对守法专业人员至关紧要同时,他们想消除欺诈威胁并使用新技术帮助企业蓬勃发展

Swift演化作用

Swift作为行业合作者对市场需求作出主动响应,开发大组合制裁了解客户,AML(交易监控分析)并防欺诈解决办法.并不会停在那里雷竞技电竞专家通过利用行业定义标准、公共基础建设和分担费用,并通过与客户密切合作,我们正在拓展解决方案组合以帮助成员处理不断变化的监管需求,同时提高合规方案的效率和有效性

Swift拥有40多年经验,使银行界能够交换安全标准化金融信息,Swift具有独特定位金融犯罪守法团队提供相关简单使用和托管解决方案.允许银行保持敏捷性、系统进程更新并准备接受监管审查

强健组合

2012年,我们启动两项制裁守法服务,为从极小到极大的不同金融机构提供价值900多机构现在信任制裁筛选简单成本效益交易筛选

同时,当测试验证自己的过滤器时,我们意识到大机构需要工具测试自己的过滤器,所以我们开发并启动制裁测试.这使世界最大金融机构确信其安装筛选解决方案有效运行并实现重大效率增益扩展制裁筛选处理大宗交易量 并处理端对端和非端对端交易并铺平通向名筛选之路, 通过在线搜索和数据库全套快速精确筛选单名, 覆盖5千万个完全由Swift云托管记录

as our制裁解决方案增强推力,我们开始处理数据分析并KYC守法.Swift数据标准化、全局性并包含独有洞察力解锁丰富度帮助银行锁定守法活动以降低成本和风险百大银行占Swift消息流量的一半以上,现在使用遵章分析利用Swift数据提高制裁效果KYC,AML和反资助恐怖主义方案最近,我们启动通讯员监控新建模块满足检测洗钱的规范要求

事务数据对制裁和反洗钱守法至关重要,客户数据在客户尽职调查方面发挥着关键作用KYC守法.swift7000多成员参与代理银行活动,这些机构有130万多关系雷竞技手机版app自然契机使用40+年安全、标准协作知识 帮助成员存钱2014年底,我们启动KYC注册安全在线平台银行存储KYC信息并与其对应方交换.

超过5100家银行使用KYC注册码, 帮助用户更好地管理风险并降低代理尽职守规的成本和努力量KYC注册局今年扩展至其他地区后,用户数将大增

当我们提供制裁、KYC分析解决方案时,另一个挑战重新抬头:网上犯罪响应高调后台黑客事件 增强本已强健安全保护 帮助成员做同样事去年底,我们启动支付控件新的防欺诈法客户安全程序.支付控制帮助客户通过标定并响应快速移动的可疑交易高效监控并保护核心支付遇有攻击事件时,银行需要单独的控制来检查并停止支付,而网络内解决办法提供仅此而已。这是一项重大开发,也是客户防御的主要来源

面向未来

银行适应全球数字经济挑战时,对稳健守法和预防欺诈方案的需求比任何时候都重要。验证解决方案与客户密切合作开发解决全行业挑战

Swift转换跨边界支付SwiftGPI帮助代理行加速精简业务的方方面面,包括守法提高支付速度和量产生新的金融犯罪威胁-我们认为这些共享非竞争挑战最好通过共享方法解决

实现即时托管工具解决方案可降低信息技术成本、速度解决方案部署并减少对耗时、低效和潜在风险人工流程的依赖,同时降低成本并实现世界级安全雷竞技电竞专家解决方案还允许企业标准化守法过程而不安装昂贵硬件或软件,并允许企业使用全局Swift数据获取独有洞察力和更有针对性守法活动

中标了吗数字自言自语2018年950余名新客户加入Swift金融犯罪守法用户圈,Swift目前为全球6 400余名客户服务

我们仍然在壮大,并期望与社区合作,使金融机构能够继续安全、安全和有效的经商

论文首期发布于2019年3月19日