如何利用支付数据和分析来降低守法风险

知情汇钱对打击金融犯罪至关重要

国际银行界正在联手打击洗钱、恐怖分子筹资和网络欺诈并随着跨边界支付实时化 金融犯罪守法将变得更加困难

同时支付数据量成指数增长数据集缺乏标准化,往往分布于多个IT系统及子公司中,并以多种格式交付

获取支付数据精确洞察力仍然是帮助避免经济损失和名声受损的关键守法必备条件

雷竞技手机版app金融机构正在调整政策、数据和系统以支持新的支付标准

上头沃尔夫斯贝格集团指南雷竞技手机版app支付消息标准对提高国际支付透明度很重要

完全采行需要金融机构调整政策、数据和系统以适应这些新需求并/或促进发展增强市场基础设施遗留支付基础设施可能限制信息量,因没有足够的战地空间可载入支付中

完全实现ISO20022雷竞技手机版app标准支持消除这些限制

解决这些需求并非易事

雷竞技手机版app多重挑战性因素包括系统复杂性、遗留基础设施、缺乏标准以及整个支付链可能丢失数据

支付链遍及全球多个对应方和分支,这意味着风险完全不明

以下步骤可帮助你更好地应对这些挑战并主动寻找减少风险的新方式

开工获取全局支付活动

完全浏览分支和通讯员所有消息数据和贸易信息是识别和量化贵机构事务活动中全球风险的关键

从内部网络叠加数据Swift网络消息数据对支付流提供独有洞察力,同时不损害数据隐私和安全

二叉监视异常行为

FIS通常理解从谁接收付款,但很难辨别置身交易后的其他银行

监控网络支付流量能力可能意味着您可以主动发现潜在风险小区并确保整个网络都遵循风险策略

深入知识可用于人工评审,作为持续审查的一部分AML/FT反洗钱操作过程

3级通过识别缺陷和盲点提高支付数据质量

监管重点偏重发端人和受益人信息后,支付数据质量需要不断评估

雷竞技手机版app这将有助于识别问题区并在需要时采取正确行动以确保支付满足相关数据质量标准

独立源码证据可酌情与对应方讨论问题

4级加速决策最新解析

构建强健分析程序自始至终提供你需要的洞察力

考虑投资回报 内部工具与能力构建对比 选择自定义解析工具

5级采取社区方法应对这些挑战

合规团队持续受到意外费用挑战,影响部门效率随着监管全景演化,利用正确数据和技术做出最佳风险决策就更加重要了。

Swift正与全社区并发以拓展分析组合帮助你应对这些挑战.雷竞技电竞专家解决方案对支付数据质量和跨网络交易流提供广泛的深入了解,以便你能够精确监控并处理金融犯罪风险

更多信息:拥抱共享解决方案以适应即时支付新现实