实时支付

今日快速节奏世界 期望一切立即发生企业可快速和敏捷地在全球范围运营 — — 并期望银行伙伴也能实现这一点。

支付需要实时多家支付机制已经允许受益人实时接收和获取资金,许多以24/7解决模式运作

跨边界支付快速赶超,许多事务正在几分钟或几秒内处理实时实现对国际支付更具挑战性,因为这需要连接多货币体系和监管权限

实时即时响应行动并支付联手并准备明天挑战

这对守法意味着什么

高达10%的跨边界支付仍保留供审查,守法功能正在演化支持实时守法跨边界支付

跟踪这五步准备支持实时支付

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开工建立信任

强大的全球通讯关系网络是实时跨边界支付的基石守法团队还可以寻求发挥更中心作用,促进全球范围更广泛深入对应关系并有效管理风险

二叉启动数据质量

实时支付取决于银行有干净、完整和正确格式化支付数据类似地,下游所有守法过程-包括制裁筛选KYC事务监控 — — 只有当支付消息中的信息准确性时才能有效。合规性需要与支付团队更加密切地工作评估并提高支付数据的质量和精度.

3级防欺诈

立即解决支付问题后,恢复机会大为减少同时,犯罪分子可能设法利用快速支付欺诈和洗钱的方便守法团队需要先发制人地构建强健机构欺诈检测和预防框架

4级拥抱共享解决方案

随着全球制裁复杂性增加,监管者期望金融机构显示正在积极应对这些挑战。守法团队需要谨慎平衡,确保实时支付提高客户经验并不损害守法

实时促进更多协作支持直通处理共享方法有可能进一步提高守法进程的有效性

更多信息:拥抱共享解决方案以适应即时支付新现实

5级防未来过程

新的实时世界将带来增加透明度和改善数据以及提供更密切的协作机会的双重好处

通过充分利用促进实时投资和技术,新创新契机正在出现。这将有助于提高守法效率并支持打击金融犯罪