对抗恐怖主义融资

近年来恐怖袭击的性质已经发生了变化,更注重“独狼”或小细胞攻击。小组讨论Sibos 2017认为恐怖主义融资的发展性质,应对恐怖主义融资团队所面临的挑战以及如何有效衡量成功。

关键的外卖

• 高价值的恐怖分子融资并没有消失,但我们看到更多的袭击——协调成本更低。
• 随着监管的发展,安全性和隐私之间的冲突可能会有问题。
• 发展机器人技术和人工智能等可以帮助降低合规成本,但参与的人数在回顾警报仍将是昂贵的。
• 通常遵循行业是出于恐惧,所以重要的是要“提取积极”和从过去的成功中学习。

“独狼”的攻击

“独狼”类型的攻击越来越普遍,他们很难发现。他们也花费更少:战术喜欢武器化一辆货车可能花费数百美元,而不是成千上万的美元。因此,“恐怖分子”是藏在眼皮底下。

这导致困难当追踪线索。例如,自动化规则或触发器和关注车辆租赁等因素,意味着“你的假阳性率只是穿过屋顶”,所以重要的是要解决这个智能。

“我们已经关闭了很多传统的融资渠道。资金是新兴的新途径。他们总是会出现。我们必须应对。”

发展的监管

除了新规定在公司的实益拥有权,“没有很大的改变”在美国AML是担心。但美国金融情报单位使用现有法规分析活动更有针对性。

我们已经看到努力加强信息共享在加拿大银行法案下,但这是“淡化”后从隐私拥护者的游说。有一个安全和隐私之间的冲突:“你不能有绝对的保护隐私和能够收集信息能够防止攻击,至少在我看来。”

在欧洲,第四反洗钱指令旨在强调更多的基于风险的方法,所以应用的监管可以定制根据risk-led——尽管,正如一位专家所言,“它仍然是很规范的。”

适应现有流程

所以银行能做些什么来适应他们已经到位的过程吗?共同挑战是“技术合规、有效的合规之间的差距。“可能是编写良好的政策和程序,并执行完全反对他们。“但如果我们看到这里,那边发生的坏事,它不是很有效。”

可能压低成本通过使用机器人和人工智能,但相当数量的人仍将需要审查文件和警报,带有显著的成本。

Fintechs过程支付”应当服从相同的标准银行”从监管的角度来看。雷竞技手机版app

衡量成功

低价值的增加攻击可能被视为衡量成功的策略用于金融恐怖组织在过去的今天不再是可能的——但周大福总是一个移动的标靶。

尽管银行不可能听到他们的行动阻止了攻击,当分析师报告高质量文件,他们收到确认,调查已经打开了。“对我来说,这是一个衡量成功的。”

FinCEN定期发布确认成功的情况下,银行不叫,“我保证,如果你的员工在任何情况下,他们知道他们是谁。他们非常激动。”

提取的积极

在合规管理行业,人们往往是出于害怕审计员和审查员,重要的是要“提取积极的。“例如,如果分析师的工作被认可,是很重要的解剖情况,考虑有什么不同之处是为了在未来变得更加有效。

“我们如何衡量成功的方式,不是没有失败吗?”