连续第二年在亚洲监管奖项,付款控制已获得支付欺诈防范的最佳解决方案。找到原因。
今年11月,第五亚洲监管奖。付款控制被提名为最佳解决方案支付欺诈防范,我们骄傲的奖杯带回家。但是是什么让这个解决方案值得这个奖项?我们看一看提供的功能,以及它如何帮助银行保持控制他们的付款流程。
不断发展的支付控制解决方案
直到现在,付款控制提供金融机构监控他们的支付流的能力和检测任何可能出现的异常。但今年,我们想把事情一步——改进的解决方案为我们的社区提供更多的价值。
今天骗子越来越复杂的方法——异常微妙比以前甚至难以检测。金融机构需要跟上这些变化,发展他们的防御保持领先一步,保持他们的客户的资金安全。使我们的社区,我们增强支付控制提供更细粒度和背景丰富的见解,尤其是在户头级别。
“付款控制能够跨多个事务,看看异常历史支付流和数据迅速从整个网络。只有一种可能,这是斯威夫特的独特地位和利用庞大的网络数据的能力。总结法官从监管亚洲奖项面板。
利用网络数据增强社区的防御
平均每天448亿付款消息旅行在我们的网络,每个携带有价值的数据,可以帮助支持的解决方案,如付款控制。和作为一个行业合作11000多个机构组成,这些数据是我们的力量。我们利用这个交通数据和帐户统计加强这个解决方案,推动异常检测逻辑,反过来,开发一个智能解决方案,它可以识别欺诈性交易与更大的准确性。
付款之前,内部控制活动的用户有查看自己的机构,而且缺乏能见度账户流动与他人。这个活动将有价值的信息,可以用来检测异常。但是,由于新的增强,用户现在可以检测异常的标志——在一个账户中更详细地水平。
付款控制现在允许银行比以前更加清醒定制可用。例如,如果他们的客户发送一个支付受益人账户,已经收到了支付相同的金额和货币从其他账户提醒他们可以选择,因为这个活动可能表明一个按比例缩小的骗局针对多个金融机构。解决方案还允许银行提醒如果它检测到一个支付到受益人账户,还没有见过网络上迅速增加层欺诈的保护。
通过引入这些新帐户逻辑,客户和金融机构可以受益于快速网络的力量和独特的数据,我们必须提供一些见解。与粒度增加,这些见解也揭示网络模式此前尚未被察觉到的机构和社区,帮助发现和阻止欺诈袭击针对个人账户。
学习,让我们的社区
回顾2018年,付款控制的启动是回应增加针对银行欺诈和网络攻击的威胁。从那时起,解决方案已成功帮助该行业坚持更多的控制他们的迅速支付,超过900 BICs今天在156个国家使用的解决方案。
工具继续提供传统的基于规则的方法,辅以危险评分函数,可以学习从过去的客户流量趋势以及历史数据从欺诈性交易。再一次,在这种情况下我们的网络数据是关键识别异常行为可能的欺诈活动的说明。
我们独特的行业地位使我们能够更好地理解网络攻击我们的成员,解剖每个事件提供经验,可以反馈给社区。这使得我们保持更新与新战略和战术,可以不断加强控制和保持我们的社区安全付款。
结束语,另一位法官指出,控制付款”必不可少的和高效的工具对银行来说,鉴于网络罪犯的患病率要穿透银行网络。”
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