实益拥有权寄存器
最新的指令的主要焦点是允许公众访问集中和公共注册公司和他们的有益的所有者。将不再有要求证明合法权益。银行有义务报告差异包含的信息在公共注册和有益的所有权信息通过CDD获得的。
匿名的方
新规定的一个特点是它的匿名政党的缓解支付链。听起来简单,但在cryptocurrency产品,匿名是一个核心原则。玻璃杯从点对点交流,加密,监管正试图解决这些问题。除了专门解决cryptocurrencies,更新后的相关规定还包括以下方面存储和资金运动。
预付费卡
预付费卡主要是匿名的,但是5 amld将进一步受到他们客户尽职调查。预付费卡的阈值将被尽职调查是删除从250欧元到150欧元。
更重要的是,新规定禁止使用预付费卡发行欧盟以外,除非他们发行的国家执行5 amld的等效性。
虚拟/ Cryptocurrency交流
后的监管4 amld cryptocurrency交流与钱包现在不得不执行相同的传统金融机构必须AML检查。
这些实体注册各自在欧盟金融机构开展业务。他们需要进行客户尽职调查、监测和报告可疑行为的行为。
有政治风险的人(pep)
欧盟成员国要求问题有政治风险的人的列表。交替使用的术语“高级外国政治人物,“活力ear-marked为高风险的金融机构。
尽管PEP地位并不表明犯罪行为,5 amld需要持续的监控这些个人和更新变化的风险概况。
高风险的第三国
欧盟委员会(European Commission)采用第三国的列表与缺陷的反洗钱和反恐融资框架。银行和其他实体由5 amld需要增加业务尽职调查涉及这些国家更有效地识别可疑活动。
艺术品经销商
高价值商品的交易商美术等报告可疑活动并执行客户尽职调查5 amld以下检查。
那些充当中介或高价商品交易必须申请AML身份验证检查交易超过10000欧元。
