什么是最终实益拥有人(UBO) ?

UBO立法是什么?

打击洗钱和恐怖主义融资已经成为近年来监管机构工作的重中之重。一些欺诈方可以使用离岸账户来掩盖他们的活动和调查人员定期跟踪可疑交易虚构的地址,阿宝盒子或毫无戒心的居民的私人住宅。

一个UBO或最终实益拥有人的人是最终的受益者当一个机构启动一个事务。

谁的定义构成UBO管辖权之间各不相同,但一般UBO被定义为个体拥有至少10 - 25%(取决于管辖权)的资本或投票权在底层实体。

银行确定UBOs怎么样?

1。获得该组织的凭证

虽然确切的规格取决于管辖和AML /清洁技术基金监管标准,公司必须提供完整的和最新的信息,包括公司的注册号码,名字,地址,官方地位和最高管理层员工的名字验证合法性和准确性。雷竞技手机版app的斯威夫特KYC注册表提供一个基线了解你的客户信息驱动更大的效率,也避免了重复的数据。

2。研究所有权链

确定自然或法人一定比例的股票或直接或间接的利益,如果他们的所有权。

3所示。识别和验证的最终实益拥有人(s)

确定股票的总比例,管理控制和股权的每个个体和确定哪些(如果有的话)属于UBO的定义。

4所示。执行一个KYC AML和/或检查

所有UBOs必须经过适当的KYC AML /检查在统一的和有效的方式,申请一致。

减轻风险

评估风险UBOs属于不同类别的风险。从低到高,他们要求不同的方法:

低风险

UBOs属于低风险类别可以确认他们的身份签署一份声明清单细节。这也足以执行目视检查身份证件。

中,高的风险

如果这个人发现任何迹象显示与恐怖主义或洗钱有关,需要进一步的调查,包括但不限于:

1。额外的搜索来收集信息来评估客户的风险包括政治风险、不良媒体报道和法律强制措施,可能导致风险;

2。分析个人的财富和资金来源,并注册之间的任何差异收入、财富的来源和整体净值;

3所示。收集更多的信息的目的目的和性质的业务关系;

4所示。年度更新大量的所有权的变化。

犯罪的规模是什么?

根据国际货币基金组织(IMF)、洗钱和恐怖主义融资金额约1万亿欧元,在世界GDP的5%和2.5之间。的数量在过去的几年中报告有洗钱的迹象或恐怖主义已急剧增加。

现在就是这个原因组织经过UBO检查证明符合洗钱和恐怖主义融资(预防)的行为。否则会导致陡峭的处罚。