要求客户尽职调查充满了复杂性和细微差别。了解了解你的客户什么两家银行和企业都面临的挑战,我们与业内专家以后从巴斯夫(BASF)和法国巴黎银行(BNP Paribas)各自的见解。他们阐明他们的具体学习点和KYC斯威夫特的注册表是如何帮助他们简化KYC的收集信息。
路德维希港,德国巴斯夫是世界上领先的化学公司。在90多个国家开展业务,他们的商业利益需要细致尽职调查从监管的角度来看。巴斯夫花了大量的时间寻找一个什么工具法国巴黎银行(BNP Paribas)准备试点KYC斯威夫特的注册表和他们在一起。
我们最近与克里斯蒂娜Merkle-Wechsler坐下,高级经理,现金管理治理在巴斯夫和丽贝卡•德•Cuyper资深银行家CIB企业转变管理和商业赞助KYC斯威夫特的注册表法国巴黎银行(BNP Paribas)的代表。从企业和银行两个视角,他们分享他们的意见KYC注册表的附加值公司的尽职调查。
是什么一些什么问题你有在你的财政功能在巴斯夫KYC注册中心?
KYC Merkle-Wechsler,巴斯夫:“近年来变得越来越繁琐。我们有更多的要求银行提供的文件和信息什么过程。成为很难保持集中的观点要求什么,我们的文件被发送。我们觉得是时候有一个工具来帮助我们。”
背后的是什么银行的考虑需要什么注册中心?
丽贝卡·德Cuyper,法国巴黎银行(BNP Paribas):“什么水平是耗时和银行很有意识。我们想提出一个解决方案,满足客户的期望,换句话说,提供了一个全球标准,集中所有实体的什么信息在一个企业集团,使互相这个信息在他们的银行和验证KYC信息之前释放的关系。”
“今天银行不仅要采用注册表来提高运营效率,而且还减少相关的大量的成本什么流程。这是最有效的,如果银行和企业使用一个共同的全球解决方案。KYC斯威夫特的注册表这需要地址。”
同时与多家银行进行业务如何影响KYC过程?
Merkle-Wechsler,巴斯夫:“如果我们需要提供的文档,我们希望用最方便和标准化,以同样的方式对所有银行。斯威夫特有权帮助与协调,是最重要的标准。还有对工具本身的信任时安全性和数据处理。直观的使用平台也很重要。最后,事实上,没有企业成本也非常令人信服。”
KYC斯威夫特的注册中心如何帮助你提高效率?
丽贝卡·Cuyper,法国巴黎银行(BNP Paribas):“更多什么信息集中和完整,更多的银行可以减少交货时间为数据和文档收集和保持双边交往降到最低。通过这样做,可以花更多的时间去增值关系发展。基于平台的积极的经验我们有记者银行、法国巴黎银行(BNP Paribas)强烈支持扩展其范围为企业和非银行金融机构。采用平台越高,越高的质量标准。的模块化平台将使我们能够覆盖KYC需求基线以来最大限度地将调整客户细分类型、管辖权和活动”。
Merkle-Wechsler,巴斯夫:“在我们的总部位于路德维希港,我们与很多银行和不同部门的同事参与KYC更新。提供的数据通过一个工具是一个变化过程,帮助我们节省时间,让我们更有效率。我们即将推出工具其他巴斯夫集团公司,希望可以覆盖什么请求与KYC斯威夫特的注册表大量的他们。这个工具非常直观。一旦人们训练,我们可以进一步简化这个过程。
KYC的力量迅速注册表是全球性的,安全的和中央。我们如何鼓励行业采用?
丽贝卡·Cuyper,法国巴黎银行(BNP Paribas):“作为一个合作的银行,信任40多年,在200多个国家,迅速将推动全球采用从银行。金融机构向企业客户对注册表的好处,并鼓励他们。一旦企业探索在线平台和贡献他们自己的信息,我们希望他们将接管晋升。此外,针对现行的一个增强的实现AML和钢管的监管框架,监管机构可能会发现在迅速合法的合作伙伴提供了一个中央,KYC信息的主要来源。”
你有什么建议对其他银行或企业考虑加入KYC注册中心?
丽贝卡·Cuyper,法国巴黎银行(BNP Paribas):“这肯定是值得考虑的操作和成本效率KYC斯威夫特的注册表可以提供银行和他们的客户。记者银行积极的用户体验一直是法国巴黎银行(BNP Paribas)提出的主要驱动平台扩展企业以及非银行金融机构。采用注册的银行,越多multi-banked客户将享受这个优化平台。到目前为止,企业认识到注册表的用户友好和他们继续他们的贡献,并期望他们的关系银行将使用什么数据和文档从KYC斯威夫特的注册表。它也是有趣的考虑,企业可以使用该平台对自己的KYP,肯塔基州或什么。”
Merkle-Wechsler,巴斯夫:“我的建议是,不要害怕任何技术障碍。你可能会认为它是复杂的,因为它是一个新的解决方案,但就试一试。对我们来说,这是一个试验和错误的情况下开始,并迅速在确保我们提交的文档中是很有帮助的。它是一个工具,可以帮助你提供信息,你必须提供。它很容易处理;很多人都害怕有一个新工具,但不要。”
