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KYC守法挑战上升

KYC继续是守法空间最大挑战都面向金融机构和公司研究EuroFinance90%的司库响应KYC请求比五年前更具挑战性并发50%减少银行数目避免长篇大论KYC进程负影响银行关系

KYC是一个耗时过程 Swift启动这个创举,也很高兴看到银行界支持这项创举, 以及我们都为同一目标而努力 — — 目标选择减少KYC行政重负这对于我们来说特别有趣,因为我们继续增长并进入复杂市场,KYC可压倒性。” SpotifyAB国库主管Kristina Möller说 。

公司集团与全球多银行伙伴协作,其中许多位于不同的监管辖区内。这就意味着公司财库必须多格式提供KYC数据,通常通过双边交换提供,以便满足每个伙伴的调控需求。支离破碎和缺乏标准化KYC守法过程往往费用高耗时低效

通过KYC注册局,我们希望消除重复和大量人工上传

Terence Yong总经理兼WesternMNCs机构银行集团主管表示:「KYC是银行业务中的必要步骤,可用性KYC注册极时dBS主动简化大公司和DBS之间的KYC互动并实现数字化通过KYC注册局,我们希望消除重复和大量人工上传雷竞技手机版app虽然全亚KYC守规标准要求并有差异,但这并不排除我们使用可用数字平台方便客户互动DBS自豪地成为KYC注册公司工作组中首家亚洲银行,因为我们认为这是拓展与客户关系的重要推介者,它拥有更多时间促进商务并少花时间寻找文档。”

银行伙伴则必须联系公司客户获取信息并搜索多源数据,而多源数据往往不完整或过期。在许多情况下,他们被迫多次跟踪现有客户,作为KYC定期审查的一部分,审查繁复并可能给关系带来压力。

新的前进方式

建于2014年SwiftKYC注册简化流程,为银行和公司提供访问安全中央平台的机会,与银行伙伴分享KYC数据使公司能够按标准格式构建KYC数据,由全球银行和公司协议

联合利华全球事务银行流程主管Rosanna Summerville表示:「通过参加Swift工作组,我们得以与银行伙伴和其他公司集团协作解决KYC进程双方面临的挑战。结果表示我们现在可以标准格式上传数据SwiftKYC注册减少以多格式向每个银行伙伴提供数据的需求,这些伙伴将不再需要每次请求KYC数据,

SwiftKYC注册公司继续控制数据,确保遵守数据隐私规则可决定哪些银行存取KYC数据并有能力实时更新记录

通过全球平台KYC注册局,我们将继续这项工作,为包括银行和公司在内的所有参与者提供简化KYC进程的解决办法

SwiftKYC参考数据主管BartClaeys表示:「全球KYC注册已经为5 000家银行和金融机构提供巨大利益,它将加速公司支付,同时保证完全满足KYC的要求与银行和公司协作为有效KYC尽职调查提供了深入深入的当前障碍,通过全球平台,我们将继续努力提供解决方案,简化KYC进程供所有参与者使用。”

KYC守法在实时跨边界支付中发挥着关键作用提高信任度、透明度和协作度,同时减少风险通过标准格式共享信息,公司和银行将节省大量时间和资源

注册局已被全球五千多家银行接受 以降低复杂性并加速KYC,Jimmy Zhang在Peper金融服务集团公司银行主管KYC注册局扩展至公司证明Swift对空间的持续承诺并持续支持未来开发工作。