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支持遵守覆盖发端人和受益人资料的规范
在打击资助恐怖主义行为、洗钱和金融犯罪的斗争中,监管者要求提高支付数据透明度金融行动工作组的要求已被广泛接受管理,包括美国“旅行规则”。最近,FATF建议16规定验证发端人和受惠人数据都包含在支付消息中,欧盟2015年EUFTR和新加坡MS226均通过
支付质量数据检验FATF 16验证规则中发端人和受惠人数据是否存在MT 103、MT202COV和MT205支付信息表示它检验数据是否存在并正确格式化-支付数据质量不检验数据精度或显示数据内容
生成者和受惠者数据不提取或存储,因此此服务不存在数据隐私问题
全组视图提高事务筛选和AML监控
支付数据质量提供全组消息显示您的支付流量,因此很容易看出数据质量问题在哪里反复发生 — — 不论是分支问题或源头对应方问题 — — 以便你采取行动提高性能举例说,对于进支付,你可以向通讯员提供信息,说明上月支付百分数触发系统问题
单项交易需要自身系统深入调查时,可使用独有识别号实现此目标
支付数据质量审核轨迹允许跟踪问题解决进度并逐步提高监测效果
监管者越来越期望银行报告那些系统提供不足或不准确资料的对应方,即发端人和受益人支付数据质量独立报表可以帮助你履行这项义务
客户验证-Henrik Koch
每日验证报表概述
也有助于提高操作效率并直通处理
支付数据质量服务还可以帮助你通过识别因格式化差而中断或延迟交易的领域,大大改善直通处理支付消息
全局数据质量标准
保证支付消息包括正确格式化发端人和受益人细节正快速成为全局调控要求支付数据质量托管方监测全机构数据质量算法社区金融犯罪守法服务从Swift
金融行动任务组建议16(2012)规定,银行必须监督发端人和受益人所收交易数据的质量并采取步骤解决复发问题
金融行动工作组建议16自此在欧盟资金转移条例2015中实施,该条例是欧盟第四反洗钱指令的一部分,并自2015年起在新加坡执行MAS通知626类似规则预期在其他司法管辖区会执行。 同时,美国银行保密法规则[31CFR 103.33(g)]通称“旅行规则 ”, 已经要求金融机构在从发件人接收数据时传递某些类型发端人和受益人数据 — — 诸如名称、地址和账号等 — — 。
有了Swift数据,他们是唯一能搭建这种质量工具的人任何其他商家都无法匹配数据 和工具显示方式-这是独一无二的
社区解决方案
这些需求可能构成挑战,尤其是对小银行而言,小银行可能没有全球系统提供与实体和通讯员所有交易的单一视图
开发支付数据质量帮助应对这些挑战中控金融犯罪守法服务日益增多组合中的一部分,这些服务相互支付行业费用并消除系统安装或集成现场需求
支付数据质量是一种高成本效益方式,用以监控并改进出发事务中数据质量
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阅读社区金融犯罪守法
在打击金融犯罪方面,金融机构日益处于防线前列全世界监管者需要FI公司满足严格了解客户、反洗钱和制裁规则与规则守法是所有金融机构共同挑战,最能共同应对金融犯罪守法投资不产生竞争优势,协作为每个人降低成本和风险是合情合理的。
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简表
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