如何保持领先地位不断变化的全球技术和监管变化

制裁已经成为政府的一个重要工具时确保国际安全。

快速发展的全球景观增加越来越复杂金融交易时,因为风险增加的制裁。

金融机构需要意识到这些风险,采取积极的措施,保持领先一步不断发展的法规和保持右侧的法律和金融后果。

新的制裁制度法规正在持续和定期推出。作为制裁筛查继续发展和监管要求越来越严格,执行重大挑战也为组织创建,特别是那些在多个司法管辖区进行操作。

缺乏标准化列表

作为制裁名单由单独的政府和机构编制和维护,没有统一的标准的内容和格式。缺乏标准化可以使金融机构很难屏幕认可的有效和准确的单位和个人。

制裁名单的复杂性提出了一个挑战。外国资产控制办公室,欧盟、联合国、英国财政部制裁名单更新仅在2022年超过300倍。

列表是不断变化和金融机构必须确保他们的筛选系统,不仅更新,可以处理列表中的固有的复杂性。这意味着投资在正确的技术和资源,确保筛选过程是准确的和有效的。

速度的事务

当我们走向世界瞬间和无摩擦的支付,制裁筛选需要加快跟上,防止任何禁止交易处理。金融机构来说,这是一个重大的挑战去克服,需要正确的技术和基础设施投资,确保快速、有效的筛选。

尽管交易量继续每4年翻一番(森林),和支付系统得到更快更有效,识别和萎靡不振的禁止交易变得更加困难。一个特定的挑战是减少假阳性的数量。

69%的金融机构表示,他们已经经历了增加警报开始以来的全球大流行。这意味着制裁筛查系统需要处理事务的前提下体积的增加速度和准确性。

数据质量差会导致低质量警报和错过了合规的机会。组织必须确保他们有准确、完整和最新的数据,这样他们就可以做出明智的决定在合规问题。

同时引入ISO 20022消息标准有可能减少假阳性和最小化风险缺少真正的来袭,标准也介绍了挑战时制裁筛选行业只有可用的数据。

制裁筛查是资源密集型和需要投资在技术、人员、和培训。许多组织难以分配足够的资源,因为70%的合规成本仍用于人员和人工干预。因此重要的金融机构采取技术转换处理增加相关费用筛查的制裁。迅速帮助你有效地管理这些成本,同时保持在您的风险偏好。