数字化KYC的答案你知道客户的挑战

在这动荡的年代,不确定性的关键词——不仅对公共卫生和全球经济,也为这场危机将如何影响行为,行为和战术的犯罪分子企图利用情况为他们自己的目的。

作为一个产业,我们仍然处于早期阶段的识别欺诈活动的大流行的潜在影响。的重要发现之一金融行动特别工作组(FATF)表明罪犯可能找到方法来绕过客户尽职调查(CDD)措施,因此利用临时机构面临的挑战,如远程工作。

作为回应,FATF鼓励充分利用CDD的基于风险的方法。监管者也到位许多新的CDD措施,试图减轻中断而保护他们的机构欺诈。这些包括:

• 运用简化的尽职调查措施,降低风险识别。例如:账户专门促进政府支付给个人或企业和提供访问数字/非接触式支付解决方案。
• 为客户提供指导,可能有正当理由不能为正在进行的尽职调查提供信息或“了解你的客户什么复习(例如,如果他们被限制,在检疫或生病),通常的流程来处理这些情况(包括退出客户关系)可能不合适。
• 允许报告实体接受最近到期政府识别直至另行通知,以验证一个人的身份(虽然这仍然是需要确定身份的真实性)。
• 考虑延迟核查新业务关系的应用程序符合FATF标准(例如,通过实现事务限制)。雷竞技手机版app报告实体可以接受数字拷贝的文件作为一个临时措施,与原件的。
• 鼓励负责任的数字身份的使用和其他创新的解决方案负责识别顾客加载,进行事务(FATF COVID-19-related洗钱和恐怖主义融资,2020年5月)。

迅速的反应

合规专业面临的挑战突出的重要性,形成数字化的战略道路KYC / CDD过程。这是愿景KYC斯威夫特的注册表KYC提供最新的信息,可以通过一个安全的在线平台,交换了世界上不管用户在哪里。

KYC注册已经帮助超过5500家银行和企业减少的时间从记者收集初始信息和文档,以及减少重复工作和延迟收集和请求数据。

更重要的是,中央,在线注册模型提供了保证信息来自源,加速转变的数字化文件,同时保持一个全球标准的文档需求(如签名要求)。

保持卓越的富有挑战性的时期

全球中断,如当前COVID-19大流行,已经添加了一个新的层复杂性CDD通过扰乱两国达成一些机构,随着越来越多的团队不得不在家工作。然而,监管机构等金融市场行为监管局(FCA)在英国已经明确表示,公司仍将提供全力支持和优质的服务给客户,在此期间,无论远程工作的挑战。

斯威夫特社区,我们添加了额外的灵活性KYC注册进一步缓解流感大流行期间CDD负担同时继续帮助组织保持警惕和国旗看起来可疑的东西。例如,我们已经添加了用户注意的能力文档签名是失踪,意义信息仍然可以共享即使签名不是目前由于远程工作。

然而,流行与否,我们知道什么是一个巨大的挑战。在一个调查由EuroFinance和迅速2019年9月,93%的财务主管说,KYC回应请求是今天比2014年更有挑战性。

其中一些挑战都很熟悉:频繁请求在不同的时间,过期文档,执行个人的变化,新的利益相关者,等等,所有这一切都需要更多的时间和资源。

尽管所有的不确定性和混乱,2020年仍然可以对银行和企业启动他们的数字CDD的旅程。良好的第一步是开始收集什么数据利用的力量KYC斯威夫特的注册表。

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