随着全球客户尽职调查的要求越来越复杂,从来没有一个更好的时间KYC创新提供新的效率的解决方案。2019年12月,KYC迅速打开注册表斯威夫特的企业客户为企业大大降低KYC负担。自那时以来,企业和银行已经受益于一个更精简KYC信息收集的过程。
在最近的一次小组讨论主持迅速,专家在银行和企业部门聚集在一起的分享经验KYC斯威夫特的注册表为公司的尽职调查。
这是一个讨论的摘要。
参与者:
- 阿丽亚娜Van der Eecken、财政部主管EMEA Avnet
- 玛丽安OwczarzyKYC业务经理,汇丰银行
- 戴尔芬MasquelierKYC产品经理,斯威夫特
合作的催化剂
最让人头疼的银行和企业一直缺乏全球KYC标准文档。雷竞技手机版app企业往往在不同的格式提供类似的信息,这增加了管理负担。阿丽亚娜Van der Eecken,财政部主管、EMEA Avnet,看到KYC斯威夫特的注册表作为讨论的催化剂,银行和企业之间的合作。
她说:“当涉及到标准化的信息,让每个人在一个房间里讨论如何做到这一点是很重要的。这个讨论帮助我们进步更加协调什么过程”。
KYC戴尔芬Masquelier,产品经理,迅速,强调社区反馈的重要性不断提高的平台。“这是非常重要的反馈平台尽可能有用。通过聆听我们的客户,我们发现如何调整各种标准化字段来帮助银行和企业从注册表中获得最大的价值。”
Avnet需要集中KYC过程,注册表有助于理解文档完全需要,需求可以精简。实体有多个银行关系Avnet需要一个平台KYC的概述与谁共享和信息。
组织范围的合作
实现的旅程KYC注册表将每个实体不同,取决于它们的大小和规模。KYC业务经理,玛丽安Owczarzy汇丰,解释了KYC注册成为一个战略重点,真正实现移动过程:“我们结束,正式的项目帮助。我们想使用KYC斯威夫特的注册表优先。”
在我们结束,正式的项目帮助。我们想使用KYC斯威夫特的注册表作为一个优先级。
他还谈到了如何支持整个银行帮助采用过程:“意识在整个组织是一个优先级。各方在银行被意识到。关键利益相关者能够谈论KYC注册表与他们的客户。在高水平意味着更好的整体客户体验,在实践层面上意味着更少的客户推广。如果客户填写所有字段,客户拓展绝对是最小的。”
Ozczarzy也突显出注册表减少案件量在汇丰银行:“消除交换信息的负担,让我们的客户关系经理关注客户与他们的文档。为了使这个工作,第一步将为客户发布他们的个人资料。他们也需要更新他们的信息。这必须继续为我们进入未来。”
Van der Eecken回声这个观点:“KYC刷新通知将允许我们的实体总是最新的。例如,[标记]一个到期日在一个文档中。这确实将是一个变化的过程管理”。
展望未来
Masquelier补充道,最终成功注册表的简化什么流程依赖于它在串联与其他工作计划:“通过保持一个协作的心态和互操作性在最前列的想法,我们将能够创建一个更完整的KYC注册表。
KYC注册表目前开放的银行以及企业连接迅速,包括所有non-connected法律实体。斯威夫特也希望在金融行业扩展到其它领域,比如非银行金融机构进一步鼓励标准化要求。
我们已经看到在头几个月,这一过程更加标准化和精简,因为KYC注册表。
Van der Eecken总结说KYC企业面临的挑战共享整个行业,但注册表已经改变说:“我们看到,在最初几个月,这一过程更加标准化和精简,因为KYC注册。”
Masquelier把面板结束通过分享一个简单的信息针对实体没有KYC注册表:“跟你的银行和迅速,可以快速设置。只是接触。”
